כיצד ליצור בנק משלך

נכון לעכשיו, פתיחת בנק מסחרי חדש היא קשה מאוד מאוד ויש סיבות אובייקטיביות לכך. ראשית, כבר היו הרבה בנקים שתושב עיר גדולה יכול להבחין בהם בעין בלתי מזוינת, והתחרות באזור זה גדולה. שנית, דרישות הבנק המרכזי, שצריכות להיות אחריהן המבקשות להקים מוסד אשראי חדש, התחזקו לאחרונה במיוחד. אך למרות נסיבות אלה קיימת דרך רשמית לרשום בנק והיא פתוחה למי שרוצה.

תצטרך

• הון מניות של 5 מיליון יורו
• מזכר ההתאגדות (LLC, OJSC, CJSC), אמנת ותוכנית עסקית של הבנק
• שטח התואם את הדרישות למקומות אשראי לארגוני אשראי
• מועמדויות לתפקידים של מנהלים בכירים בבנק

מדריך הוראות

1

הערך את היכולות שלך באופן אובייקטיבי וענה על השאלה האם נוהל הרישום יתגלה כבזבוז זמן וכסף עבורך. עליכם להיות בטוחים כי ולשותפיכם (המייסדים המשותפים) יש הכספים הדרושים לתשלום ההון המורשה, והם שווים לסכום של חמישה מיליון יורו. התנאי השני מבין החשובים הוא שכל המייסדים (גם יחידים וגם ישויות משפטיות) לא צריכים להיות בעלי מוניטין טוב בלבד (היעדר עבר פלילי לפשעים כלכליים, מילוי חובות התקציב), אלא גם יאשר זאת במסמכים. כמו כן, יש לאשר את מקורם החוקי של הכספים שהרכיבו את ההון המורשה.

2

החלט אם אתה חושב שיש לך עדיין הזדמנויות כאלה, איזו צורה ארגונית וחוקית תהיה למוסד האשראי שלך. זו יכולה להיות חברת מניות משותפת (פתוחה או סגורה), או חברה בערבון מוגבל. ואז בחרו שם לבנק המסחרי החדש, חתמו על זיכרון דברים עם השותפים שלכם, ופתחו אמנת תכנית עסקית לבנק.

3

כעת המשך בהליך הרישום, הגש את הבקשה המתאימה למוסד המקומי בבנק המרכזי, וסגור חבילת מסמכים נדרשים. ביניהם: מזכר איגוד, אמנת, תוכנית עסקית, מסמכים הכוללים מידע על מייסדי הבנק ומנהיגיו העתידיים, מסמכים המאשרים את זכויות השימוש בחצרים בהם נמצא הבנק ומאשר כי הוא עומד בכל הדרישות למקורות אשראי לארגוני אשראי. בנוסף, יהיה צורך לשלם את אגרת המדינה ואת אגרת הרישיון ויש לספק מסמכים על תשלומם יחד עם הבקשה.

4

שלם את ההון המורשה של הבנק במלואו עד שחודש עבר לאחר רישום הארגון בפנקס המדינה של גורמים משפטיים (עובדת הרישום מדווחת למייסדים על ידי הבנק המרכזי). ואז לספק לבנק המרכזי מסמכי תשלום המאשרים את עובדת התשלום המלא. לאחר שעבר את נוהל רישום המדינה וקיבל רישיון, פעילות הבנק נחשבת לחוקית.

עצות שימושיות

בבחירת שם לבנק, חשוב ש"ארגון האשראי "הקיים לא יהיה" שם "זהה, כך שבמקרה, שלח בקשה לבנק המרכזי לפני חתימה על מזכר ההתאחדות.

זכור כי לבנק הרשום על ידיך יש את הזכות לבצע רק את הפעולות המצוינות ברישיון שלו - כדאי להוסיף להם משהו אחר "מעצמו", שכן רישיון זה יבוטל.

• מאמר על נוהל רישום ופתיחת בנק מסחרי.
• כיצד להקים בנק