כיצד למכור מוצר בנקאי

מוצרי בנקאות הם ספרי חשבונות, הסכמים כתובים, חוזים, אג"ח. הם משמשים כדי לעזור לאנשים ולחברות למצוא פתרונות לבעיות כלכליות. הבנק פועל כמתווך פיננסי בתהליך החלפת מוצר בתשלוםו. עליכם לגלות כיצד להציג את המוצרים בצורה הטובה ביותר ללקוחותיכם.

תצטרך

• - מוצר בנקאי;

• - סקר פיננסי של צרכנים.

מדריך הוראות

1

גלה כמה שיותר מידע על המוצר. חשוב לדעת אילו יש לכם, המגבלות שלהם (הן משפטיות והן פיננסיות) והתכונות העיקריות שלהם. פיתוח הגישה שלך לתכונות של כל הצעת מוצר בבנק על מנת לבחור את סוג הלקוח המתאים ביותר עבורה.

2

ארגן סקר לקוחות כדי לזהות את צרכיהם. תראו את הפירעון שלהם. שאלו כמה זמן הם הולכים להשתמש במוצר זה, ואילו יתרונות הם מקווים להפיק ממנו. גלה מה הסיכונים שלקוחות מוכנים לקחת. האם הם מוכנים לצמיחת הכנסות בסיכון אפשרי, או שמא אמינות העסקה חשובה להם יותר?

3

התאם את צרכי הלקוח למוצרים בנקאיים מתאימים. כל בנק רודף הן את האינטרסים האישיים והן את האינטרסים של הצד הלקוח. דגש על היתרונות של קבוצות מסוימות של סחורות, ניירות ערך וחובות חוב עבור צרכנים שונים. לדוגמא, אזרח ותיק יתעניין יותר בהחזר קבוע על מוצר מאשר בהצעה עם חישוב רווח מורכב ומשתנה.

4

ספק ללקוחות לפחות שתי אפשרויות מוצר בנקאיות שונות. הצג את ההפרש בין תזרימי המזומנים מבחינת מקדמות או השקעות והחזר עם הכנסה. הסבירו את העיתוי של המוצר ואז נתנו ללקוח לשאול שאלות.

5

המלץ על המוצר הסופי ללקוח לפי שיקול דעתך והסביר את הצעדים שצריך להשלים לרכישה, כמו גם את משך הזמן שייקח להשלמת העסקה. ודא שהמוצר או השירות שלך נמכרים כראוי. פנה לעורך הדין שלך כדי לאשר את המסמכים למכירת המוצר הבנקאי ולשלוח עותק לקונה.

מכירה וקידום של מוצרים בנקאיים.