כיצד לפתוח ארגון אשראי

כדי לפתוח מוסד אשראי (בנק או מוסד אשראי חוץ בנקאי), עליך להיות בעל רצון עז, הון מורשה הגון, היסטוריית אשראי ברורה. מה עוד יידרש כדי לפתוח CO?

תצטרך

• אסוף מסמכים לרישום המדינה של מוסד אשראי בבנק רוסיה, כמו גם לקבלת רישיון מתאים לפעילות בנקאית. רשימת המסמכים כוללת:

• - הצהרה;

• - מזכר וכתב התקנון של הארגון שאתה מתכוון לפתוח

• - הפרוטוקול המקורי של ישיבת מייסדי הארגון, אשר אמור לכלול מידע על אימוץ האמנה ורשימת מועמדים לתפקידי מנהלים (כולל רואה חשבון ראשי);

• - עותקים מאושרים של תעודות רישום של מייסדים (ישויות משפטיות);

• - דוחות ביקורת על רווחתם הכלכלית של המייסדים (עותקים מאושרים);

• - תעודות על היעדר חובות וחובות לרשויות המס בכל הרמות במהלך 3 השנים האחרונות (עותקים מאושרים);

• - דוחות הכנסה של מייסדים (אנשים) שאושרו על ידי רשויות המס (עותקים מאושרים);

• - שאלונים הכוללים מידע מקיף על מועמדים לתפקידים (השכלה, ניסיון בעבודה).

מדריך הוראות

1

לאחר הגשת מסמכים אלה, עליך למסור לבנק ברוסיה אישור בכתב על קבלתם. תוך שישה חודשים ממועד הגשת המסמכים עליכם לקבל החלטה על ההחלטה (לא צריך לעבור יותר משלושה ימים מיום הוצאתה). קבע פגישה עם המייסדים בנושא קבלת החלטה, ערכה חדשה או ערכה התאמות לתוכנית העבודה הישנה של המועצה.

2

תוך חודש, שלם תשלום מלא של ההון המורשה שהוכרז על ידך לחשבון שפתח בנק רוסיה (במקרה של פתיחת מוסד אשראי חוץ בנקאי, נפתח חשבון כתב). קבל תעודת רישום מדינה של KOs.

3

הגישו לבנק רוסיה מסמכים המאשרים את התשלום המלא של ההון המורשה. לאחר 3 ימים, קבל רישיון מבנק רוסיה לפעילות בנקאית (אם תתקבל החלטה חיובית).

4

נניח שב- KO שלך היו חילופי כוח אדם. לאחר מכן, תוך שבועיים ממועד השינויים בהרכב הפקידים, הודיעו לבנק רוסיה על כך וספקו להם רשימה חדשה עם יישום שאלונים. תוך חודש בנק רוסיה צריך להודיע ​​לך על החלטתו.