כיצד לפתוח סוכנות אשראי

רישום סוכנות אשראי, כמו כל ארגון אשראי אחר, מתבצע בקפדנות עם החוקים הפדרליים "על בנקים ופעילות בנקאית" ו- "על רישום ממלכתי של גורמים משפטיים ויזמים בודדים." בנוסף, פעילות בנקאית צריכה להיות מבוססת על רישיון.

מדריך הוראות

1

לפתיחת סוכנות אשראי, בקש רישיון - היתר מיוחד שהונפק על ידי הבנק המרכזי של הפדרציה הרוסית. בנוסף לחוקים האמורים, בחן מראש את הוראת בנק רוסיה בנושא הנוהל לבנק רוסיה להחליט על רישום המדינה של ארגוני אשראי והנפקת רישיונות לפעילות בנקאית.

2

מצא מועמדים לתפקידים של מנהל ורואה חשבון ראשי. כישוריהם כפופים לדרישות מוגברות: חובה שיהיה להם השכלה כלכלית או משפטית גבוהה יותר וניסיון ניהולי במוסד אשראי הקשור בפעילות בנקאית. ניסיון כזה חייב להיות לפחות שנה. בהיעדר חינוך מיוחד, דרישות הניסיון מוגברות לשנתיים. בנוסף, גם לראש וגם רואה החשבון הראשי לא צריך להיות עבר פלילי, והמוניטין העסקי שלהם צריך להיות ללא דופי.

3

למייסדי סוכנות האשראי יש דרישות מוניטין גבוהות. עליהם להיות אמינים במובן כלכלי, ותקופת פעילותם בתחום זה צריכה להיות לפחות שלוש שנים. ההון המורשה המינימלי לארגון אשראי שאינו בנקאי רשום זה לאחרונה הוא 500 אלף יורו. אם סכום זה זמין ותנאים אחרים מתקיימים, כתוב הצהרה ובקשה לרישום והנפקת רישיון לרישום מדינה של מוסד אשראי לסניף הטריטוריאלי של הבנק המרכזי של הפדרציה הרוסית במיקום של המיקום המוצע של סוכנות האשראי.

4

בהתאם לח '. 3 הוראות הבנק המרכזי, מצורפות את ההצהרה והבקשה עם מידע על המייסדים, ההון המורשה ומסמכים המאשרים את מקורות מקורם של קרנות אלה. כמו כן, על חבילת המסמכים הדרושים לכלול תוכנית עסקית ותעודת בעלות על המקום בו תהיה הסוכנות ממוקמת. בהיעדרו - חוזה שכירות. אל תשכח לצרף את המסמכים הסטטוטוריים, תזכרון ההתאגדות, שאלונים למועמדותו של מנהל החשבונות הראשי, קבלה על תשלום אגרת המדינה לרישום והנפקת רישיון.

שימו לב

המונח לבחינת מסמכים על ידי המוסד הטריטוריאלי של הבנק המרכזי של הפדרציה הרוסית במיקום לכאורה של מוסד האשראי הוא לא יותר משלושה חודשים מיום הבקשה.

הנחיית בנק רוסיה "על נוהל בנק רוסיה להחליט על רישום המדינה של ארגוני אשראי והנפקת רישיונות לפעילות בנקאית"